Measurement and Analysis of the Impact of Money Supply Growth on the Capital Adequacy of the Iraqi Banking System for the Period (2010-2023)

Abstract

This study explores the dynamic relationship between money supply and capital adequacy in the Iraqi banking sector from 2010 to 2023. It analyzes the impact of increased money supply on Iraqi banks’ ability to maintain sufficient capital to mitigate potential financial risks and ensure the banking system’s stability. The research examines both the direct and indirect effects of money supply expansion on banks’ available capital. It reflects the challenges and opportunities of liquidity expansion and its implications for banks’ capacity to manage financial crises. The study also addresses the role of monetary policies adopted by the Central Bank of Iraq in controlling money supply and their impact on enhancing or weakening bank capital adequacy levels. Advanced statistical tools and analytical models are employed to investigate the relationship between various variables, including risk analysis and challenges banks may face under Iraq’s evolving economic conditions. Furthermore, the research provides practical recommendations for Iraqi monetary authorities to enhance the effectiveness of monetary policies and ensure banking sector stability by achieving an appropriate balance between money supply growth and capital adequacy.

Keywords

Money Supply, Capital Adequacy, Financial Stability, Central Bank, Monetary Policy

Recommended Citation

Al-Bujabir, Hayder .H. and Sonan, Hussein Naeem (2025) "Measurement and Analysis of the Impact of Money Supply Growth on the Capital Adequacy of the Iraqi Banking System for the Period (2010-2023)," Muthanna Journal of Administrative and Economics Sciences: Vol. 15 : Iss. 2 , Article 2.
Available at:

عنوان البحث

قياس وتحليل اثر نمو عرض النقد على كفاية راس المال للجهاز المصرفي العراقي للمدة (2010 - 2023)

اسم الباحث

حيدر حسين الجابري، حسين نعيم صونان

المستخلص

يستعرض البحث العلاقة الحيوية بين عرض النقد وكفاية رأس المال في القطاع المصرفي العراقي خلال المدة الممتدة من 2010 إلى 2023 . أذ يتم تحليل تأثير زيادة عرض النقد على قدرة البنوك العراقية على الحفاظ على رأس المال الكافي لمواجهة المخاطر المالية المحتملة وضمان استقرار النظام المصرفي. من خلال هذا البحث، يتم فحص التأثيرات المباشرة وغير المباشرة لزيادة عرض النقد على رأس المال المتاح للبنوك. أذ يعكس هذا التأثير التحديات والفرص التي تترتب على التوسع في السيولة النقدية وكيفية تأثيرها على قدرة البنوك في التعامل مع الأزمات المالية. كما يتناول البحث دور السياسات النقدية التي اعتمدها البنك المركزي العراقي في التحكم في عرض النقد وتأثيرها على تعزيز أو تراجع مستوى كفاية رأس المال في البنوك. أذ يستخدم البحث أدوات إحصائية ونماذج تحليلية لفحص العلاقة بين المتغيرات المختلفة، بما في ذلك تحليل المخاطر والتحديات التي قد تواجه البنوك في ظل الظروف الاقتصادية المتغيرة في العراق. كما تقدم الدراسة توصيات عملية للسلطات النقدية في العراق لزيادة فاعلية السياسات النقدية وضمان استقرار القطاع المصرفي من خلال تحقيق توازن مناسب بين نمو عرض النقد وكفاية رأس المال.